Fluxo de caixa 12 meses: simule cenários de crescimento, contratação e investimento
Decisão de contratar, alugar nova sala ou comprar equipamento sem projeção de 12 meses é apostar com capital de giro. Quem opera fluxo projetado evita 80% das crises de liquidez do mercado particular.
Como interpretar
- Comece com saldo atual de caixa e receita líquida média dos últimos 3 meses.
- Aplique sazonalidade real da sua especialidade (janeiro/julho-fevereiro caem 15-25%).
- Adicione custo único da decisão analisada e custo recorrente derivado. Veja o ponto de menor caixa.
Perguntas frequentes
- Qual reserva mínima de caixa? Mínimo 3 meses de custo fixo. Operação madura mantém 6 meses. Abaixo de 2 meses, qualquer choque (sazonalidade + atraso de recebível) quebra o jogo.
- Como projetar sazonalidade? Use os últimos 24 meses. Mês a mês, calcule o índice (mês ÷ média anual). Aplique nos próximos 12.